2. Você fez uma reunião inicial com o cliente para entender o perfil do investidor e seus objetivos. Após a conversa inicial, você observou os seguintes pontos: O cliente apresenta um perfil de investidor conservador; dispõem de R$80.000,00 para investir; não pretende utilizar o dinheiro no curto prazo; e tem como objetivo principal ter uma reserva para casos de urgência. Dado o perfil do cliente, você deverá pesquisar, em instituições pertencentes ao mercado financeiro, e apresentar três opções de investimentos. Não esqueça de apresentar o produto, a rentabilidade nos últimos 12 meses, a liquidação de resgate/vencimento, o investimento sugerido, o risco (baixo, médio ou alto), e demais informações que julgar necessárias.
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Com base no perfil do cliente conservador, que possui R$80.000,00 para investir e busca uma reserva de emergência no longo prazo, apresento três opções de investimento:
Opções de investimento
1. Tesouro Selic: Produto do Tesouro Direto, com rentabilidade próxima à taxa Selic, que atualmente está em torno de 2% ao ano. O resgate pode ser feito a qualquer momento, o que oferece alta liquidez. O investimento sugerido é alocar parte do valor disponível nesse título de baixo risco.
2. CDB (Certificado de Depósito Bancário): Opção oferecida por bancos, com rentabilidade que varia de acordo com a instituição. Para um perfil conservador, é recomendável buscar CDBs de bancos sólidos e de baixo risco. A rentabilidade nos últimos 12 meses pode variar de 2% a 3% ao ano. O resgate geralmente é possível a qualquer momento, proporcionando liquidez ao investimento.
3. Fundo de Renda Fixa: Fundos geridos por instituições financeiras, que investem em diversos ativos de renda fixa, como títulos públicos e privados. A rentabilidade pode variar de acordo com a gestão do fundo, mas geralmente fica em torno de 3% a 5% ao ano. É importante analisar o histórico de rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses. O resgate costuma ter um prazo de carência, sendo necessário avaliar as condições de liquidez do fundo.
No caso do cliente conservador, é fundamental priorizar investimentos de baixo risco e alta liquidez, para atender aos objetivos de ter uma reserva para casos de urgência. É importante avaliar as taxas de administração e outros custos envolvidos nos investimentos, além de considerar a diversificação da carteira. Recomenda-se buscar o auxílio de um profissional especializado para auxiliar na escolha adequada dos investimentos. O marketing pode ser utilizado para promover essas opções de investimento, destacando os benefícios de segurança e liquidez para clientes com perfil conservador.
Aprenda mais sobre perfis de investidor aqui: https://brainly.com.br/tarefa/52539736