Conforme Turban e Volonino (2013, p. 146), ”prevenir fraudes internas é uma prioridade política, e a Financial Services Authority (FSA) no Reino Unido e a SEC nos Estados Unidos exigem que empresas lidem com essa questão. Em maio de 2007, a FSA multou o banco de investimentos francês BNP Paribas em 350.000 euros por falhas nos sistemas e no controle em sua unidade de Londres, que permitira que um gerente sênior roubasse 1,4 milhões de contas de clientes (Reuters RU, 2007). Foi a primeira vez que um banco privado foi multado pela FSA por uma fragilidade em seus sistemas antifraude, o que salientou que estava ‘pegando pesado’, com empresas com controles vagos”.
Você trabalha em uma grande empresa e quer evitar a todo custo que fraudes aconteçam. Seu desafio é o seguinte:
Cite alguns sinais que remetem às fraudes e como as regulamentações ajudam a preveni-las.
Você trabalha em uma grande empresa e quer evitar a todo custo que fraudes aconteçam. Seu desafio é o seguinte:
Cite alguns sinais que remetem às fraudes e como as regulamentações ajudam a preveni-las.
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O Brasil se destaca negativamente em relação às fraudes: é o segundo país da América Latina com mais fraudes nos cartões online. Atualmente, existem tecnologias capazes de prevenir que tais ações aconteçam.
Prevenção às Fraudes:
Para isso, é necessário que a empresa defina o potencial de risco de fraude, isto é, aqueles produtos com grande valor agregável e fácil comercialização no mercado informal. Também é necessário definir a região de instalação da empresa, pois, segundo o Mapa de Fraude, os maiores fraudadores se localizam no Norte e Centro-Oeste.
Além disso, é importante que a empresa defina o risco, pois quanto maior o valor agregado na mercadoria, maior deve ser a prevenção. Existe no mercado ferramentas de prevenção, por exemplo, os serviços de verificação de endereço, cuja ideia principal é estabelecer uma comparação entre o endereço de cobrança com as informações fornecidas pelo banco e pelo titular do cartão.
Há serviços como o Machine Learning, uma máquina capaz de estabelecer padrões e detectar ações suspeitas fora da programação para um ambiente seguro em relação a fraudes.
Biometria e Reconhecimento Facial são ferramentas muito utilizadas e muito importantes para a prevenção de fraudes, uma vez que confirmam a titularidade do comprador, checa a entrada e saída de colaboradores de locais, liberam e bloqueiam mediante atividade suspeita e, além disso, protegem informações confidenciais.
Saiba mais sobre fraude aqui: https://brainly.com.br/tarefa/6226108
#SPJ1
Resposta:
Alguns aspectos marcam as fraudes dentro de uma empresa, tais como: documentos faltando, depósitos bancários atrasados, lacunas nos registros de contabilidade, muitos cheques ou contas pendentes, disparidade entre contas a pagar e a receber, funcionários que não tiram férias ou que fazem de tudo para fazer hora extra, grande queda de lucros, grande aumento nos negócios com um cliente específico, reclamações de clientes sobre contas duplicadas, pagamentos repetidos de duplicatas, funcionários com o mesmo endereço ou telefone que o fornecedor, entre outros.
Por meio do controle interno, da gestão de riscos, e da transparência nos processos da empresa, as leis visam a ajudar na prevenção de fraudes.
Explicação: